鉅亨網投顧-投資研究團隊建議:第一次面對基金投資的新手*,可先從投資投信投顧公會基金風險報酬等級RR3(含)以下的基金開始定期定額投資,建立對投資理財的信心,並逐步從中累積投資知識,達到以定期定額的方式長期累積資產的目的。


小提醒:可申購基金需以風險適合度分析結果為依據,建議您嘗試測試自己的風險適合度,可以更瞭解自己適合投資哪一種基金。


推薦基金

一.    木星全球系列-木星動力債券基金L類股(美元避險/累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
(基金代碼:B44027,公會風險報酬等級:RR3)
 
基金推薦理由:
  1. 本基金類股雖然成立時間較短(2013/4),但成立以來年化夏普值達1.54,有效降低風險提高投資勝率。
  2. 啞鈴配置:基金廣泛、彈性地投資於各類高息資產,同時,為增加安全配置與流動性,也會投資部分高流動性的公債。除可降低波動、亦兼顧高收益與流動性。
  3. 環球投資範疇、積極管理風險:藉由佈局浮動利率債券、利率期貨或信用衍生性工具等來規避利率、信用等尾端風險,以抵禦升息及風險波幅擴大。>
基金投資績效
期間 3 個月 6 個月 1 年 2 年 3 年 5 年 成立以來
單筆投資績效 0.44 -0.35 3.09 10.10 -- -- 13.40
成立日期:2013/4/30,資料來源:晨星 2015/11/30,報酬率統一以美元計算。計算基礎:總回報、資產淨值對資產淨值、已扣除年費、總收益再投資。該等數據並未計入首次認購費;倘已支付首次認購費,表現將較所示遜色。

二.     NN (L) 投資級公司債基金X股(美元/累計)
(基金代碼:B33064,公會風險報酬等級:RR3)
 
基金推薦理由:
  1. 國內少數鎖定美元投資級公司債基金:北美投資級公司債佔全球投資級公司債比重一半以上,主導全球投資級公司債並兼具充沛流動性,適合長期投資、並期待相對優異報酬的投資人。
  2. 成立逾10年、投資團隊經驗豐富:本基金自1998年成立至今,累積數次多空實戰經驗。
  3. 國內少數鎖定美元投資級公司債基金:除報酬外、基金同樣重視風險控管,原則上持有發行公司約100至 150家、平均持有債券數目為150至450檔,充分分散風險。(資料來源:NN投資夥伴/晨星;資料日期:2015/11/30)
基金投資績效
期間 3 個月 6 個月 1 年 2 年 3 年 5 年 成立以來
單筆投資績效 1.35 -1.11 -0.19 7.89 7.94 29.74 24.54
成立日期:1998/5/15,資料來源:晨星 2015/11/30,報酬率統一以美元計算。計算基礎:總回報、資產淨值對資產淨值、已扣除年費、總收益再投資。該等數據並未計入首次認購費;倘已支付首次認購費,表現將較所示遜色。

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*新手定義說明:我們預設新手的年齡屆於20-40歲左右,無投資經驗,最常使用的理財方式只有存錢,投資基金是希望自己的資金不要被通膨所侵蝕,所以想從收入比例的10%-20%做為投資資金,每次投資期間至少投資1年以上,希望投資的基金價格波動幅度大約在5%上下,但若投資的基金已虧損15%可能考慮部份贖回。以上條件設定下所得到的風險適合度結果為25分,屬於穩健型的投資人,適合投資風險屬性於RR1-RR4的基金產品。